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LUTTE CONTRE LA BLANCHIMENT DE CAPITAUX ET LE FINANCEMENT DU TERRORISME
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LUTTE CONTRE LA BLANCHIMENT DE CAPITAUX ET LE FINANCEMENT DU TERRORISME

19 janvier 2024 - Temps de lecture : 5 min.

LUTTE CONTRE LE BLANCHIMENT DE CAPITAUX ET LE FINANCEMENT DU TERRORISME 

Qu'est-ce que le blanchiment d'argent ? 

Le blanchiment consiste à dissimuler la provenance d'argent acquis de manière illégale, appelé communément "argent sale" pour le réinvestir dans des activités légales.  

Les intermédiaires immobiliers sont soumis à des obligations de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et la fraude fiscale notamment dans le cadre des opérations d'achat, de vente et de locations de biens. 

A cet effet, Plan A Immobilier sera amené à vous poser des questions et à vous demander certains documents permettant de mieux vous connaître et de mieux connaître les conditions dans lesquelles vous réalisez votre opérations. 

Avant de vous assister dans la préparation ou la réalisation d'une transaction, Plan A Immobilier doit s'assurer, par la présentation d'un document officiel, de votre identité et, le cas échéant, de celle du bénéficiaire effectif de l'opération. Nous vous demanderons également des informations relatives la composition de votre patrimoine et aux modalités de financement du bien. Cette obligation de vigilance s'applique tout au long de la relation commerciale. 

Ne pas vérifier l'identité de nos clients vendeurs et acquéreurs engage notre responsabilité pénale et nous pouvons être sanctionnées selon la gravité des manquements : avertissement, blâme, interdiction temporaire d'exercer, retrait de notre carte professionnelle, sanction pécuniaire.  

En tant que client, vendeur, acquéreur, vous serez invité à fournir les informations et documents suivants : 

=> pour une personne physique 

En fonction du contexte, d'autres documents et informations pourront vous être demandés en complément. 

=> pour une personne morale 

NB : les pièces d'identité trop anciennes et documents trop facilement falsifiables (comme les permis de conduire) ne peuvent être acceptés. 

 

Dans le cas où vous refuseriez de fournir des réponses et documents demandés par Plan A Immobilier, nous serions en droit de suspendre notre relation commerciale. 

A SAVOIR : La Direction Départementale de la Protection des Populations (ex DGCCRF), chargée de faire respecter la Loi Hoguet (Loi réglementant l'activité des professionnels de l'immobilier) et le code de la consommation, vérifie également que les professionnels concernés par la lutte contre le blanchiment d'argent respectent les obligations qui leur sont imposées. 

CONFIDENTIALITÉ DES INFORMATIONS RECUEILLIES 

Les données personnelles collectées font l'objet d'un traitement dans le cadre de la réglementation RGPD (Règlement Général sur la Protection des Données) ; celles-ci sont conservées 5 ans à titre confidentiel par Plan A Immobilier.